投資信託初心者のあれこれ

特定口座

早いもので、明日から師走です。
今年も、終わりですね。
今日、セゾン投信より、特定口座完了のお知らせが、
届いていました。
まだ、積立ての方は手続き完了が出来ていないので、
来年になりそうです。
けっこう時間がかかりますね。

投資信託運用実績

まだまだ、相場が荒れていますね。
来年も、米経済は大幅に下げるとの予測もでており、
今後どうなるか、全然わかりませんが、ほそぼそと
投資は続けていこうと思っています。

まだ、セゾンの積立て手続きが完了していないので、
今月も投資はしていないですが、現在保有している
投資信託の運用状況です。
  インデックスファンド TSP           実績 -35.0%
  トヨタアセットバンガード海外株式ファンド   実績 −51.8%
  ウエルズリ―インカムフアンド         実績 −26.6%    
 

離職時の確定拠出年金

中途退職の場合、確定拠出年金について以下の選択があるようです。
(サラリーマンの場合)
 
 1.今後、個人で掛金を拠出しながら、確定拠出年金の運用を行う。
   *転職先企業で、別の企業年金制度がある場合は、上記は選択できません。

 2.今後、掛金を拠出せずに現在の資産のみで、確定拠出年金の運用を行う。

 3.今後、転職先で再び確定拠出年金に加入し、確定拠出年金の運用を行う。
   *確定拠出年金の制度がある場合

私の場合、1、3は選択できず、2になります。

この、手続きが6ヶ月以上遅れた場合、資産が国民年金基金連合会へ
自動的に移され、手数料がかかるるとのことで、

今日、書類をつくり送ろうと思います。

ワインが来ない

ワインが来ない。

ヤマトに時間指定で、頼んでいたのに・・・・・。

翌日も連絡がなかったので、こちらからヤマトに電話連絡をして荷物を探してもらって、
見つかりましたが、配送担当者が、忘れていたということで、・・・・・・・・・・・・
言い訳ばかりで、こちらの立場になった対応をしてほしかったですね。

ホントげっそり

こちらから、連絡しなきゃ荷物はどうなっていたことやら?

こんなことって、あるんですね。

人が、やることなので間違いはあると思うけど、言い訳ばかりで、
印象は最悪でした。

人の振り見て我が振り直せですね。

特定口座

セゾン投信より特定口座のご案内が届いていました。

この特定口座を開設すると確定申告を投資会社が、
代行してもらえるため、自らが確定申告をしなくても、
よくなるみたいです。

ただし、年間の譲渡益が500万を超える場合は、
確定申告をしなければならないみたいですね。

私の場合譲渡益はありませんが、楽な方がいいので、
特定口座を申し込みました。